El presidente de los Estados Unidos, Donald Trump, firmó una orden ejecutiva con nuevas medidas de supervisión para bancos y entidades financieras, lo que podría impactar directamente los envíos de dinero realizados por migrantes, informaron la Casa Blanca y diversos medios estadounidenses.

La denominada “Restaurando la integridad al sistema financiero de Estados Unidos”, con fecha del 19 de mayo de 2026, ordena al Departamento del Tesoro presentar los próximos 60 días una alerta oficial a las entidades financieras sobre riesgos asociados a determinadas operaciones financieras y movimientos de capital, entre ellas las transferencias con montos bajos, los pagos de personas a personas y operaciones constantes.

Aunque no menciona la palabra «remesas» directamente sino de transferencias, según las fuentes, permite endurecer los controles sobre los migrantes con estatus irregular, pues obliga a los bancos a determinar el estatus migratorio de sus clientes y su ITIN (número de identificación fiscal individual), utilizado para abrir cuentas y enviar dinero.

El gobierno Trump advierte también que no permitirá “riesgos para el sistema financiero derivados de la concesión de crédito o servicios financieros a la población extranjera inadmisible y sujeta a deportación».

«Otorgar hipotecas, tarjetas de crédito y préstamos para automóviles a inmigrantes indocumentados que se enfrentan a una posible deportación o a la pérdida de sus ingresos crea riesgos crediticios estructurales que amenazan la seguridad y la solidez del sistema bancario nacional», advierte.

Según expone, cárteles mexicanos del tráfico de drogas han permeado al sistema bancario estadounidense por lo que son una amenaza a la seguridad nacional.

La política de los Estados Unidos, agrega, es tomar medidas específicas contra el «uso ilícito» de sus instituciones financieras.

Otros puntos

Según el comunicado oficial de la Casa Blanca.

«La orden instruye al Secretario del Tesoro, en consulta con los reguladores financieros federales, a proponer cambios a las regulaciones de la Ley de Secreto Bancario para fortalecer los requisitos de debida diligencia del cliente y la autoridad para obtener información adicional cuando sea necesario, garantizando que las instituciones puedan identificar a los verdaderos propietarios de las cuentas cuando sea preciso para evaluar los riesgos relacionados con actividades ilícitas.

«La Orden instruye al Secretario del Tesoro y a los reguladores financieros federales a considerar modificaciones a la Ley de Secreto Bancario para fortalecer los requisitos del programa de identificación de clientes, incluyendo la consideración de los riesgos que las tarjetas de identificación consular extranjeras representan para el sistema financiero estadounidense.

«La Orden instruye a la Oficina de Protección Financiera del Consumidor a considerar la posibilidad de modificar las regulaciones para aclarar que la posible deportación y la pérdida de salario son factores que podrían afectar la capacidad de un prestatario para pagar un préstamo según los estándares de «capacidad de pago».

«La Orden instruye a los reguladores financieros federales a emitir directrices sobre la gestión de los riesgos crediticios derivados de la concesión de préstamos y servicios financieros a inmigrantes indocumentados sin autorización de trabajo.